일드맥스 커버드콜 ETF 총정리!(종류,분배금,장단점)

일드맥스(YieldMax)는 특정 주식이나 ETF를 기초자산으로 하여 커버드 콜 옵션 전략을 활용, 고배당 수익을 추구하는 ETF 시리즈입니다. 이러한 전략을 통해 투자자들에게 정기적인 인컴을 제공하며, 다양한 기초자산을 기반으로 한 여러 ETF를 출시하고 있습니다.특히 배당금 투자자, 양도소득세 절세 방법으로 많이 이용합니다.

주요 일드맥스 커버드 콜 ETF 종류 및 간단한 설명

대표 일드맥스 커버드콜 ETF 설명전에 Distribution Rate는 분배금, 30-Day SEC Yield는 최근 30일간 지급된 배당을 기준으로 연환산한 수익률입니다. 이 내용은 맨아래 설명 자세히 해놓았습니다.

1. TSLY (Tesla Option Income Strategy ETF)
   • 기초자산: 테슬라(Tesla) 주식
   • 특징: 테슬라 주가의 변동성을 활용하여 높은 배당 수익을 제공하는 ETF입니다. 운용수수료는 0.99%이며, Distribution Rate은 83.82%로 높은 편입니다. 30-Day SEC Yield는 3.27%입니다.
2. APLY (Apple Option Income Strategy ETF)
   • 기초자산: 애플(Apple) 주식
   • 특징: 애플 주가를 기반으로 연간 약 20~30%의 배당률을 제공하는 ETF입니다. 운용수수료는 0.99%, Distribution Rate은 28.27%, 30-Day SEC Yield는 3.14%입니다.
3. NVDY (NVIDIA Option Income Strategy ETF)
   • 기초자산: 엔비디아(NVIDIA) 주식
   • 특징: 반도체 강자인 NVIDIA의 변동성을 활용해 높은 수익을 제공하는 ETF입니다. 운용수수료는 0.99%, Distribution Rate은 49.74%, 30-Day SEC Yield는 3.50%입니다.
4. CONY (Coinbase Option Income Strategy ETF)
   • 기초자산: 코인베이스(Coinbase) 주식
   • 특징: 암호화폐 시장과 밀접한 연관이 있으며, 연간 높은 배당률을 제공합니다. 운용수수료는 0.99%, Distribution Rate은 125.33%, 30-Day SEC Yield는 4.01%입니다.
5. MSTY (YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF)
   • 기초자산: 마이크로스트래티지(MicroStrategy) 주식
   • 특징: 마이크로스트래티지는 비트코인 보유량이 많은 기업으로 유명하며, MSTY는 이에 대한 레버리지와 옵션 프리미엄 효과로 높은 수익을 추구합니다. 운용수수료는 0.99%입니다.
6. SDTY (S&P500 0DTE Covered Call Strategy ETF)
   • 기초자산: S&P500 지수
   • 특징: 만기일까지 0일이 남은 옵션(0DTE 옵션)을 활용하여 매일 거래를 수행하며, 이를 통해 수익을 창출하고 배당을 지급하는 방식으로 운용됩니다. 운용수수료는 1.01%입니다.

분배금 총정리

일드맥스 ETF들은 커버드콜 전략을 통해 옵션 프리미엄을 수익으로 확보하여 높은 배당금을 지급합니다. 각 ETF의 분배금(배당금)은 기초자산의 변동성과 옵션 전략에 따라 달라지며, 일반적으로 월별 또는 주별로 배당금을 지급합니다. Distribution Rate와 30-Day SEC Yield도 헷갈리는데 예를들어 설명드리자면TSLY (Tesla Option Income ETF)Distribution Rate (배당률): 117.40% (과거 지급된 배당 기준) 30-Day SEC Yield: 3.27% (최근 30일간 지급된 배당 기준)이라는 뜻은

 

➡️ TSLY의 배당률(Distribution Rate)이 높지만, 30-Day SEC Yield가 낮은 경우: 과거 높은 배당이 지급되었지만, 최근 30일 동안 배당이 줄어들었을 가능성이 있습니다. 지속적인 고배당이 유지될지 불확실하므로, SEC Yield를 통해 현실적인 배당 수익률을 참고해야 합니다. ➡️ 반대로, 30-Day SEC Yield가 높은 경우: 최근 배당 지급이 많아지고 있으며, 지속적으로 높은 배당을 유지할 가능성이 있습니다.

다른 ETF들도 각각의 Distribution Rate에 따라 배당금을 지급하며, 이는 투자자들에게 정기적인 인컴을 제공합니다.

투자자들은 각 ETF의 배당 지급 일정과 금액을 확인하여 투자 전략을 수립하는 것이 중요합니다. 또한, 높은 배당률은 기초자산의 변동성과 옵션 전략에 따른 리스크를 동반하므로, 투자 시 주의가 필요합니다. 일드맥스 ETF는 고배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 상품이지만, 각 ETF의 특성과 리스크를 충분히 이해하고 투자하는 것이 중요합니다. 특히, 기초자산의 변동성과 커버드 콜 전략의 특성을 고려하여 신중한 투자 판단이 필요합니다. 커버드콜은 주가를 갉아먹고 고배당을 주는 시스템으로 높은 인컴(분배금)이 필요하신분이나 양도소득세 절세용으로 사용하시면 좋습니다.

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